Skip to main content

Podielové fondy vs. ETF. Cez ktorý investovať?

Oba predstavujú finančné nástroje vhodné pre investorov i sporo-investorov. A oba majú veľa spoločného a iba málo odlišností. V tomto článku si však ukážeme, že podstatným rozdieľom nie je nástroj ale predosvšetkým spôsob, akým ho nadobúdame a akým svoje portfólio spravujeme.

Každý z vás, kto dočíta tento článok do svojho konca, získa prístup k celému vzdelávaciemu cyklu „Spravujem vlastné investičné portfólio“ bezplatne a bez akejkoľvek registrácie.

ETF a podielové fondy sú si v mnohom podobné

Oba tieto nástroje predstavujú profesionálne spravované „koše“ individuálnych akcií alebo dlhopisov. A zatiaľ čo manažéri väčšiny podielových fondov ich skladbu často menia (aktívna správa), manažéri väčšiny ETF fondov tak nerobia. Nasledujú iba zloženie sledovaných indexov.

Oba tieto nástroje sú menej rizikové ako investovanie do individuálnych akcií či dlhopisov. Nákupom jedného kusu ktoréhokoľvek z nich totiž získate expozíciu voči desiatkam, stovkám či tisícom akcií či dlhopisov – diverzifikácia.

Oba ponúkajú širokú škálu investičných prístupov. Niektoré sa zameriavajú iba na kapitálovo silné akcie, iné na akcie stredných či malých firiem či na celý sektor. Tak lokálny či celosvetový.

Vďaka tomu základná požiadavka dlhodobých investorov tkvejúca v širokej diverzifikácii (všetkých sektorov, trhov atď.) je splniteľná nákupom jediného globálneho ETF či podielového fondu.

 

 

Prednáška v Košiciach 14.5.2018

Ako na investičné portfólio. Ukážky, rady a tipy ako postaviť vlastné investičné portfólio. Efektívne a nezávisle.

Registruj účasť

 

Oba nástroje sú spravované profesionálnymi manažérmi. Tí vyberajú a sledujú skladbu fondu, do ktorého investujeme, a šetria tak náš čas. Potiaľto sa zdajú byť oba nástroje rovnocennými.

Ich podstatné rozdiely sa však ukazujú v zámere a spôsobe, akým do týchto nástrojov investujeme.

A to či do nich investujeme za pomoci profesionálne spravovaného portfólia, alebo si portfólio z ETF spravujeme (riadime) sami. Bez viazanosti, efektívne a nezávislé od poradcov či obchodníkov.

Chcete mať nad investovaním kontrolu?

Zvoľte ETF s vlastnou správou portfólia

ETF sú oceňované priebežne počas celého obchodného dňa. Môžete ich tak nakupovať či predávať kedykoľvek počas burzových hodín.

Nadobúdať ich môžete pomocou investičného účtu kedykoľvek.

Chcete investovať pravidelne a automaticky?

Zvoľte profesionálnu správu (ETF alebo podielové fondy)

ETF sú burzovo obchodované prevoditeľné cenné papiere. Podobne ako akcie. V prípade, že si takéto portfólio tvoríte sám, musíte z investičného účtu (online) zadať príkaz na ich nadobudnutie za každým, keď chcete svoje portfólio doplniť z nových úspor (vkladov na investičný účet).

Ak takéto portfólio vám spravuje profesionálny správca, robí tak automaticky. Cenou za to sú podstatne vyššie náklady i viazanosť.

 

Chcete investovať nezávisle?

Zvoľte ETF s vlastnou správou portfólia

Svoje investičné portfólio z ETF nakupovaných z priebežných úspor si môžete spravovať sami za pomoci vlastného investičného účtu, bez viazanosti a obmedzení.

Nič a nikto vás k vkladom a investovaniu či pravidelnosti takéhoto konania neuväzuje (zmluvou či sankciami).

TRIM Broker vám ponúka „čisté“ a transparentné riešenie. Otvoríme vám vlastný investičný účet, poskytneme obchodný systém, výhodné transakčné poplatky a 24/7 pomoc. O zvyšok sa staráte sami.

Chcete investovať nákladovo efektívne?

Zvoľte ETF s vlastnou správou portfólia

Generácie skorších investorov pochopili, že nie slabšia výkonnosť trhu ale predovšetkým ročné poplatky za správu významne ukrojili z ich súčasnej hodnoty investičných úspor.

ETF fondy sú pasívne spravované (nasledujú výkonnosť porovnávacích indexov). Ich ročné náklady za správu u niektorých z nich nepresahujú 0,2% p.a. (často označovaných ako „TER“). Tieto náklady sa odpočítavajú priamo z hodnoty ETF a aplikujú sa tak na každého, kto do takéhoto ETF investuje bez rozdielu.

Ak investujete samostatne prostredníctvom vlastného investičného účtu, potom sa za každý nákup či predaj ETF fondu aplikuje transakčný poplatok (cez TRIM Broker je takým 0,01 USD za kus, minimálne však 5 USD za obchod).

Pokiaľ si však portfólio z ETF necháte spravovať profesionálnym obchodníkom (správcom) s uviazaním sa k ich službám, potom namiesto transakčných poplatkov platíte percentá z celého objemu svojho portfólia každý rok!

Na každom 1% za správu záleží. Pozrite si rozdiel vo výnose samostatného investora vs. investora do profesionálne spravovaného portfólia.

Chcete využívať daňových výhod?

Zvoľte ETF a držte ich v portfóliu dlhodobo

Investovanie do prevoditeľných cenných papierov prijatých na obchodovanie na regulovanom trhu alebo na obdobnom zahraničnom regulovanom trhu, ak doba medzi ich nadobudnutím a predajom presiahne jeden rok (3 roky v ČR) je oslobodené od dane z príjmu.

Takýmito prevoditeľnými cennými papiermi sú i ETF. Podielové fondy pod výnimku oslobodzujúcu od dane z príjmu nespadajú.

Viac o daňových výnimkách pri investovaní.

Dlhodobý investor nemá dôvod nevyužiť potenciál, ktorý mu ETF ponúkajú. A ak svoje investičné portfólio začne budovať nezávisle od poradcov či profesionálnej správy, môže rovnakou skladbou svojho portfólia dosiahnuť podstatne lepšie budúce výsledky.

Dôvodom je absencia ročných poplatkov za správu portfólia. Dokázať to môže každý, kto je ochotný so svojimi úsporami riskovať a nebojí sa uchopiť svoju budúcnosť do svojich rúk.

Cestu ako na to vám radi ukážeme v našom vzdelávacom cykle „Spravujem vlastné investičné portfólio“ sériou článkov a sprievodcov. Dostanete sa k nim bezplatne a bez akejkoľvek registrácie z nižšie uvedených odkazov:

 

#2 KROK - Praktickí sprievodcovia

Budovanie portfólia v praxi

Investičný účet pre portfólio

Všetko o ETF pre portfólio

Ako vyhľadávať ETF pre portfólio

,

Registrujte email k investičnej téme  

a nič podstatné o investovaní vám už neunikne

Autor: Martin Moravčík

Tento článok je marketingovým oznámením, ktorý má vzdelávaciu povahu. Nemožno ho preto chápať ako všeobecné investičné odporúčanie, analýzu alebo inú formu prieskumu, ktorej výsledkom je odporúčanie pre obchodovanie s finančnými nástrojmi.