INVESTIČNÉ PORTFÓLIO
Ako budovať dlhodobé investičné portfólio a aké sú naše modelové portfóliá
Budovať svoje vlastné dlhodobé investičné portfólio nie je veda. Je to iba proces tvorby úspor, ich investovania a kladného prístupu k pomeru riziko/výnos. Nepotrebujete k tomu žiaden závratný kapitál. Naopak. Takéto portfólio najlepšie tvoriť od prvých 600 eur a pokiaľ možno ho pravidelne navyšovať o svoje úspory. Základné požiadavky na portfólio sú tri:
CIEĽ PORTFÓLIA
Ak náš investičný horizont presahuje dekádu či viac, cieľom môže byť rast budúcej hodnoty majetku s reinvestovaním výnosov (dividend, úrokov). Staršie ročníky však môžu požadovať z dlhodobého portfólia priebežné príjmy a tak si dividendy a úroky nechajú vyplácať. Naše dlhodobé portfólio sleduje prvý z menovaných cieľov.
JEDNODUCHOSŤ PORTFÓLIA
Jednoduché portfólio kladie nižšie nároky na jeho správu a tým efektivitu. I jednoduché portfólio možno dobre diverzifikovať. Pomáhajú nám pri tom predovšetkým nástroje Exchange Traded Funds, pasívne spravované fondy. Nákupom jediného ETF získa naše portfólio expozíciu voči stovkám i tisícom akcií z rozdielnych odvetví, kontinentov, či diverzifikáciu cez rozdielne triedy aktív.
EFEKTIVITA PORTFÓLIA
Každé 1% za správu portfólia znižuje váš budúci majetok exponenciálne. Vlastná správa pasívneho portfólia cez ETF, na investičnom účte od TRIM Broker, vám prinesie zásadne vyššiu budúcu hodnotu toho istého portfólia než cez správu zverenú profesionálom. Takéto portfólio si pri tom dokážete vytvoriť vďaka ETF sami, bez poplatkov za vklady či správu portfólia alebo investičného účtu.
MODELOVÉ PORTFÓLIÁ
Modelové, dlhodobé a globálne investičné portfólio - TRIM Broker
EUR zaistené (modelové portfólio)
NÁZOV | TIKER (ISIN) | TER p.a. | VÁHA | |
---|---|---|---|---|
AKCIOVÁ ZLOŽKA | 0.55% | 60% | ||
Svet | iShares MSCI World EUR Hedged | IWDE (IE00B441G979) | ||
DLHOPISOVÁ ZLOŽKA | 0.16% | 40% | ||
EZ dlh. | Lyxor EuroMTS 7-10Y Investment Grade | MTD (LU1287023185) | ||
0.36% | 100% |
EUR nezaistené (modelové portfólio)
NÁZOV | TIKER (ISIN) | TER p.a. | VÁHA | |
---|---|---|---|---|
AKCIOVÁ ZLOŽKA | 0.2% | 60% | ||
Svet | iShares MSCI World | IWDA (IE00B4L5Y983) | ||
DLHOPISOVÁ ZLOŽKA | 0.16% | 40% | ||
EZ dlh. | Lyxor EuroMTS 7-10Y Investment Grade | MTD (LU1287023185) | ||
0.18% | 100% |
USD nezaistené (modelové portfólio)
NÁZOV | TIKER (ISIN) | TER p.a. | VÁHA | |
---|---|---|---|---|
AKCIOVÁ ZLOŽKA | 0.4% | 60% | ||
Svet | SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF | IMID (IE00B3YLTY66) | ||
DLHOPISOVÁ ZLOŽKA | 0.2% | 40% | ||
US dlh. | iShares $ Treasury Bond 7-10yr | CSBGU0 (IE00B3VWN518) | ||
0.32% | 100% |
Upozornenie: Nasledovať skladbu modelových portfólií bez stotožnenia sa s východiskami, cieľmi a rizikami portfólia nikomu neodporúčame. Stiahnite si pre tento účel dokument "Dlhodobé portfólio od TRIM Broker". Z toho dôvodu tu zverejnené modelové portfóliá nemožno považovať za a) vhodné pre konkrétnu osobu; b) ktorými je možné predchádzať stratám. TER: Total Expense Ratio, TIKER: symbol pod ktorým evidujeme ETF na platforme TWS k investičnému účtu od TRIM Broker.
BEZ RIZIKA, BEZ VÝNOSU
Investovanie je predovšetkým o akceptácii rizika. Hodnota portfólia môže nielen rásť ale i klesať. Široká diverzifikácia portfólia cez dlhopisovú alebo komoditnú zložku nie je žiadnou garanciou. Je len tlmičom vplyvu neželaných javov na hodnotu portfólia. Avšak ten, kto takéto riziko kedykoľvek v minulosti podstúpil, bol odmenený významným rastom svojho majetku.
Stiahnite si dlhodobé portfólio od TRIM Broker
Skladba portfólia a postupy, ako sme s k nemu dopracovali
Alokácia, diverzifikácia portfólia
Postupy alokácie a diverzifikácie nášho portfólia
PDF dokument
Bezplatne, bez viazanosti či záväzkov.