Správna diverzifikácia odoláva
29.2.2020, ETF týždenník
ETF fondy sa stali v poslednej dekáde najvyhľadávanejším finančným inštrumentom samostatných investorov. Počet ETF fondov v roku 2020 presiahne 7000. Každý z nich môžete nakupovať na investičnom účte od TRIM Broker. Ako sa zorientovať, ktorý ETF fond si vybrať, a ako do nich investovať. O tom všetkom sa dozviete v ETF fondy - všetko čo o ETF musíte vedieť.
Globálne akcie stratili na svojej trhovej hodnote bilióny amerických dolárov. A to len za jediný týždeň. Globálny akciový index kopírujúci akcie rozvinutých trhov, MSCI World, za jediný týždeň prepadol z 5% do -7% strát v tomto roku.
Ropa, primárne postihnutá očakávaným poklesom v sektore prepravy, sa od začiatku ropa prepadla o dvadsať percent. Rizikové aktíva čelia čoraz silnejšiemu výpredaju. V takýchto situáciách sa začína kvalita oddeľovať od odpadu.
Zraniteľnosť malých spoločností s vysokým dlhom neinvestičného (odpadového) ratingu nasleduje dianie na akciovom trhu. ETF fondy investujúce do globálnych firemných dlhopisov s vysokým výnosom (rizikom), stratami nasledujú tie akciové.
Naopak fondy investujúce do kreditne kvalitných dlhopisov, predovšetkým amerických vládnych s desať a viac ročnou maturitou, presahujú pätnásť percentný rast v tomto roku.
ETF fondy v TRIM dlhodobom portfóliu
k 28.2.2020 | benchmark | ETF | 2020 |
---|---|---|---|
Akciové ETF | MSCI ACWI IMI | SPDR MSCI ACWI IMI (Acc) | -4,4% |
Dlhop. ETF | ICE US Treasury 7-10y | iShares USD Treasury Bond 7-10yr (Acc) | 8,6% |
Alokácia a výkonnosť
k 28.2.2020 | ETF | Alokácia | 2020 |
---|---|---|---|
Akciové ETF | SPDR MSCI ACWI IMI (Acc) | 70,0% | -3,1% |
Dlhop. ETF | iShares USD Treasury Bond 7-10yr (Acc) | 30,0% | 2,6% |
2020 YTD | 100,0% | -0,5% | |
TOTAL od r.2018 | 11,8% |
Správne diverzifikované investičné portfólio tak, napriek situácii, ponecháva investora pokojným a so silnými rukami. Na rozdiel od ostatných, investoval do kvality a nie do štatistického očakávania budúcich výnosov (do dlhopisov s vyšším výnosom a tým nižšej kreditnej kvality).
Dnes tak neuvažuje nad predajom, ale nad dokúpením. Pokles cien rizikových aktív nevníma optikou hrozby ale potenciálu. Nepremýšľa nad tým ako svoje investície chrániť, ba dokonca ani nešpekuluje ako zo situácie nadmieru vyťažiť.
Jednoducho sa len drží svojej stratégie. Každý mesiac, kvartál i každý rok. Skúste to aj vy. Ako vybudovať kvalitné a efektívne ETF portfólio samostatne.
Martin Moravčík
CEO, TRIM Broker
Tento článok je kompiláciou spravodajských informácií, ktorý nemá povahu investičného poradenstva či odporúčania. Nemožno ho preto chápať ako všeobecné investičné odporúčanie, analýzu alebo inú formu prieskumu, ktorej výsledkom je odporúčanie pre obchodovanie s finančnými nástrojmi.
Autor tohto článku drží vo svojom portfóliu akcie a ETF kopírujúce STOXX50 (ETF:DXET), MSCI ACWI IMI index (ETF:SPYI), US dlhopisové ETF (ETF:CSBGU0), a MSCI WORDL index (ETF:IWDA), ako súčasť svojho sporo-investičného portfólia. Viac informácií nájdete v Sprievodcovi dlhodobým sporo-investičným portfóliom.